Cho vay trái quy định, lãnh đạo Quỹ TDND bị 13 năm tù

(VH&ĐS) Giám đốc Quỹ tín dụng nhân dân (TDND) Hoằng Đồng đã bị tòa tuyên phạt 13 năm tù vì nhiều sai phạm dẫn đến hậu quả nghiêm trọng.

Ngày 29/6, TAND tỉnh Thanh Hóa mở phiên tòa xét xử sơ thẩm đối với các bị cáo: Nguyễn Hữu Nha (sinh năm 1955);Nguyễn Thị Lý (sinh năm 1985); Nguyễn Hữu Thạch( sinh năm 1985); Hoàng Ngọc Phong, (sinh năm 1981); Lê Thị Quơ (sinh năm 1952) đều ở xã Hoằng Đồngvà Phùng Tiến Quân (sinh năm 1987), ở xã Hoằng Đức (Hoằng Hóa) về tội “vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng đen” và tội “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Theo cáo trạng của VKSND tỉnh, Qũy TDND Hoằng Đồng được Ngân hàng nhà nước Chi nhánh Thanh Hóa cấp phép thành lập và hoạt động (18/5/2007), được phép kinh doanh tiền tệ, tín dụng và các hoạt động dịch vụ ngân hàng trên địa bàn 4 xã (Hoằng Đồng, Hoằng Thái, Hoằng Thịnh và Hoằng Lộc).

Trong quá trình hoạt động từ cuối năm 2010 đến cuối năm 2013, Nguyễn Hữu Nha, Giám đốc Qũy TDND Hoằng Đồng đã quyết định và chỉ đạo cho 3 cá nhân đứng tên doanh nghiệp và 1 cá nhân ngoài địa bàn, không phải là thành viên quỹ tiến dụng vay vốn trái quy định của pháp luật; cho vay quá giới hạn.

Các bị cáo trước vành mòng ngựa.

Thời điểm ngày 31/12/2012, vốn tự có của Qũy TDND Hoằng Đồng là 2.379.000.000đ, theo quy định giới hạn cho vay đối với mỗi khách hàng là 474.300.000đ (không vượt quá 15% vốn tự có), nhưng Nguyễn Hữu Nha đã quyết định cho 4 khách hàng trên vay mức thấp nhất là 1.126.000.000đ, cao nhất 18.928.800.000đ; cho vay không hồ sơ pháp lý, không hợp đồng vay vốn, không tài sản thế chấp, không thẩm định trước khi cho vay là trái với quy định cho vay của tổ chức tín dụng đối với khách hàng.

Sau đó, Nguyễn Hữu Nha chỉ đạo: Nguyễn Thị Lý, Lê Thị Quơ là thủ quỹ chi tiền cho khách hàng vay không có hồ sơ, chứng từ hợp lệ, rồi ký và hoạch toán không phiếu chi trên cơ sở hồ sơ cho vay lập khống vào hồ sơ quỹ để đối phó với cơ quan chức năng; giao cho Nguyễn Hữu Thạch- Kế toán trưởng lập khống hồ sơ vay vốn nhằm hợp lý hóa các khoản cho vay; giao cho Hoàng Ngọc Phong - Trưởng ban kiểm soát hàng ngày lập bảng kê khai tính lãi và biên bản đối chiếu công nợ, đôn đốc, thu hồi nợ, lãi các món vay trái quy định pháp luật.

Phùng Tiến Quân- Kế toán trưởng Qũy TDND Hoằng Đồng, lợi dụng nhiệm vụ được giao đã có hành vi nói dối giám đốc; ký mạo chữ ký của thủ quỹ trên số tiền gửi tiết kiệm, nhận tiền gửi tiết kiệm không nhập quỹ; nhận tiền gửi tiết kiệm của 9 khách hàng không nộp về Qũy TDND Hoằng Đồng, chiếm đoạt tổng số tiền 753.673.000đ.

Căn cứ bản cáo trạng, chứng cứ và lời khai tại tòa, Hội đồng xét xử tuyên phạt bị cáo Nguyễn Hữu Nha 13 năm tù; Nguyễn Thị Lý 5 năm tù; Nguyễn Hữu Thạch 5 năm 6 tháng tù; Hoàng Ngọc Phong 6 năm tù; Lê Thị Quơ 36 tháng tù cho hưởng án treo; Phùng Tiến Quân 8 năm tù.

Nguyễn Đạt